MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde 31 Sıra No.lu Tebliğ ile yapılan değişiklikle süreçler basitleştirilmiştir. Sigorta/emeklilik şirketlerinin üçüncü kişilere yapacağı hasar ve tazminat ödemelerinde ve kamu kurumlarının yazılı talebiyle açılan hak sahibi hesaplarında, belirli şartlarla kimlik teyidi ve imza örneği alınması zorunlu değildir. Buna karşılık, müşteri kabulünden önce kimlik bilgilerinin doğrulanması için doğrulama hesabına para transferi zorunlu hâle getirilmiştir; bu transfer yapılmadan müşteri kabul edilemez ve hizmet verilemez.
Düzenleme
Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ (Sıra No: 31) ile süreçlerde basitleştirme yoluna gidilmiş ve aşağıdaki hususlar kararlaştırılmıştır:
Sigorta ve Emeklilik Şirketlerinde Üçüncü Kişilere Ödeme
- Sigorta ve emeklilik şirketleri tarafından, sigorta ettiren veya sigortalı dışında, üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimliğe ilişkin bilgilerin (adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak sorgulanması yoluyla teyit edilmesi ve ödemelerin üçüncü kişinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı vasıtasıyla yapılması koşuluyla, kimlik bilgilerinin teyidi ile imza örneği alınması zorunlu değildir.
Kamu Kurumlarının Talebiyle Açılan Hesaplar
İlgili mevzuatı uyarınca hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesini teminen, kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebi üzerine açılan banka hesaplarında, en geç hak sahibine yapılacak ödeme işleminden önce kimlik tespitinin yapılması kaydıyla;
- Gerçek kişiler için adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası bilgisinin alınması,
- Tüzel kişiler için unvan, ticaret sicil numarası, vergi kimlik numarası bilgisinin alınması,
- Kimliğe ilişkin bilgilerin İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak sorgulanması yoluyla teyit edilmesi,
koşuluyla, müşterinin kimlik bilgilerinin teyidi ile imza örneği alınması zorunlu değildir.
Müşteri Kabulünde Doğrulama Transferi
Öte yandan, kimlik bilgilerinin müşteri kabul edilmeden önce doğrulanması amacıyla, kabul edilecek müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabından, yükümlü tarafından bu amaçla oluşturulmuş bir doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunludur. Bu transfer işlemi gerçekleştirilinceye kadar müşteri kabulü yapılamaz ve hiçbir hizmet verilemez.
Tebliğ için tıklayınız.
Sık Sorulan Sorular
İmza örneği hangi hâllerde aranmıyor?
Sigorta/emeklilik şirketlerinin üçüncü kişilere yaptığı hasar ve tazminat ödemelerinde ve kamu kurumlarının yazılı talebiyle açılan hak sahibi hesaplarında — sayılan koşulların sağlanması kaydıyla.
Kimlik teyidi nasıl yapılıyor?
İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden sorgulama yoluyla.
Doğrulama transferi ne demek?
Müşteri kabulünden önce, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından yükümlünün doğrulama hesabına para transferi yapılmasıdır; bu yapılmadan hizmet verilemez.
Ödeme hangi hesaba yapılmalı?
Üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabına.
Bu sirkülerde atıf yapılan belgeler
Bu sirküler genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Somut uygulama öncesinde ilgili resmî kaynakların güncel hâli ve şirketin özel koşulları ayrıca değerlendirilmelidir.