MASAK Yönetmeliği değişikliğiyle 1.1.2023’ten geçerli olmak üzere kimlik tespiti eşikleri güncellendi: sürekli iş ilişkisi tesisinde tutar gözetmeksizin, tek veya bağlantılı işlemlerin toplamı 185 bin TL ve üzerinde, elektronik transferlerde ise 15 bin TL ve üzerinde kimlik tespiti ve teyidi zorunludur. 15 bin TL ve üzeri transfer mesajlarında gönderene ait belirli bilgilerin yer alması ve doğrulukları ayrıca teyit edilmesi gerekir; bu tutarın altında ad-soyad/unvan ve hesap numarası yeterlidir, teyit zorunlu değildir.
Güncellik notu: Parasal eşikler yönetmelik değişiklikleriyle güncellenir; 185 bin TL ve 15 bin TL 1.1.2023 itibarıyla geçerli değerlerdir. Güncel tutarlar için Yıllık Parametreler sayfasına bakınız.
Kimlik Tespiti Zorunluluğu
MASAK tarafından yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik değişikliği ile 1.1.2023 den geçerli olmak üzere yükümlüler,
- a) Sürekli iş ilişkisi tesisinde tutar gözetmeksizin,
- b) İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185 BİN TL veya üzerinde olduğunda
- c) Elektronik transferlerde işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 15 Bin TL veya üzerinde olduğunda, kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri almak zorundadır.
15 Bin TL ve Üzeri Transfer Mesajları
Diğer yanda; 15 Bin TL veya üzeri yurt içi ve yurt dışı elektronik transfer mesajlarında, gönderenin;
- a) Adı ve soyadına, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişinin unvanına, diğer tüzel kişiler ve tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin tam adına,
- b) Hesap numarasına, hesap numarasının bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarasına,
- c) Adresi veya doğum yeri ve tarihi veya müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası, vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilmesi zorunlu olup bu bilgilerin doğruluğu ayrıca teyit edilir.
15 Bin TL’nin Altındaki Transferler
15 Bin TL’nin altındaki yurt içi ve yurt dışı elektronik transfer mesajlarında gönderene ve alıcıya ilişkin olarak birinci fıkranın (a) ve (b) bentlerinde belirtilen bilgilere yer verilir. Bu bilgilerin teyidi zorunlu değildir.
Sık Sorulan Sorular
Kimlik tespiti hangi tutardan itibaren zorunlu?
Tek işlem ya da bağlantılı işlemlerin toplamı 185 bin TL ve üzerinde; elektronik transferlerde 15 bin TL ve üzerinde. Sürekli iş ilişkisi tesisinde ise tutar gözetilmez.
15 bin TL ve üzeri transferde hangi bilgiler gerekir?
Gönderenin adı-soyadı veya unvanı; hesap numarası (yoksa referans numarası); adres, doğum yeri ve tarihi, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası gibi belirleyici bilgilerden en az biri. Bu bilgilerin doğruluğu teyit edilir.
15 bin TL’nin altında ne yapılır?
Gönderen ve alıcı için (a) ve (b) bentlerindeki bilgilere yer verilir; teyit zorunlu değildir.
Değişiklik ne zaman yürürlüğe girdi?
1.1.2023 tarihinden geçerli olmak üzere.
Bu sirkülerde atıf yapılan belgeler
Bu sirküler genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Somut uygulama öncesinde ilgili resmî kaynakların güncel hâli ve şirketin özel koşulları ayrıca değerlendirilmelidir.